Table of Contents
Een huis op een voorsteden terras, een flat boven een makelaar, een anonieme winkelfront – ze kunnen lijsten zijn op elke gewone Website van onroerend goed.
Maar de realiteit is veel troebeler en verontrustender, met al deze gebouwen opgenomen als de geregistreerde locaties voor een reeks zelf beschreven 'banken' die beweren miljarden waard te zijn.
De bedrijfsactiviteiten waaraan ze beweren betrokken te zijn, zijn veel en gevarieerd, van beursbeleggen en levensverzekeringen tot het financieren van management en hypotheekfinanciering.
Ze werden geïdentificeerd door Dan Neidle, van Think Tank Tax Policy Associates, als onderdeel van een onderzoek In hoe fraudeurs en fantasisten naar verluidt nepbedrijven opzetten die zich voordoen als banken in het huis van bedrijven – registreren de officiële bedrijven van het VK.
Alle banken moeten een vergunning hebben door de Financial Conduct Authority om in het VK te opereren. Companies House verifieert echter niet actief informatie die op haar website is ingediend – wat betekent dat iedereen technisch gezien een bedrijf kan opzetten die zichzelf een 'bank' noemt en er rekening mee kan worden geproduceerd.
De heer Neidle is bezorgd dat deze maas in de wet wordt uitgebuit door oplichters, die de schijnbare legitimiteit kunnen gebruiken die door een huislijst van een bedrijf is toegekend om klanten te misleiden om hen geld te geven voor niet-bestaande investeringen of diensten.
Zijn online tool, die op zoek is naar bedrijven die worden vermeld als banken met afwijkende grote balansen, beweert 16 'nepbanken' in het Verenigd Koninkrijk te hebben geïdentificeerd.
Hieronder duikt MailOnline in hun onwaarschijnlijke verhalen – en de mysterieuze figuren die achter hen kunnen liggen.
De schaduwrijke Iran-gekoppelde 'bank' met £ 500 miljard in contanten
Een van de bedrijven, Islamic World Economic Cooperation Organisation Ltd, beweert iets minder dan £ 500 miljard aan contanten op zijn rekeningen te hebben, wat het drie keer zo waardevol zou maken Als AstraZeneca, het grootste beursgenoteerde bedrijf van het VK.
Bedrijven House Dossiers tonen zijn directeur als professor Ali Ehteshami, een 44-jarige zelf beschreven academische wonen in Londen.
Hij was eerder de directeur van London Modern Science College Ltd, dat hetzelfde onwaarschijnlijke bedrijfshoofdkwartier had – een Pebbledash House onderverdeeld in flats in North Finchley, Londen.
De Islamic World Economic Cooperation Organisation Ltd, beweert iets minder dan £ 500 miljard aan contanten in de bank te hebben, is geregistreerd in dit Pebbledash House in North Finchley
Ehteshami werd beschreven als de 'Dean' van London Modern Science College, die in 2017 werd opgericht en beweerde £ 500 miljoen waard te zijn.
Ondanks dat ze geen officiële accreditatie en adverteren alleen 'eredoctoraten' had, beweerde het op een amateuristische website als het toonaangevende aanbod van het Britse afstandsonderwijs 'te zijn'Gemakkelijke, betaalbare en handige toegang tot opleiding van wereldklasse '.
Het werd in 2024 uit het huisregister van het bedrijf geslagen.
Een reeks andere bedrijven zijn ook geregistreerd op het North Finchley -adres, waaronder een beveiligingsbedrijf.
De heer Neidle zei over de islamitische organisatie voor economische samenwerking in de wereld: 'Het is onduidelijk wat het doel hiervan is, maar het bezit zeker niet £ 499,5 miljard.'
Het bedrijf beweert te worden gecontroleerd door een professor Ali Ehteshami, een 44-jarige Iranianus
Ehteshami werd beschreven als de 'Dean' van London Modern Science College, die in 2017 werd opgericht en beweerde £ 500m waard te zijn
Het 13e rijkste bedrijf in het VK verdient £ 48 miljard per jaar … dat is gebaseerd boven een Brixton Estate Agent
Avis Capital, met een winst van £ 48 miljard, zou een van de grootste financiële succesverhalen ooit kunnen zijn.
De rekeningen van 2021 toonden £ 58 miljard aan netto activa, waardoor het het 13e grootste bedrijf op de FTSE 100 zou zijn.
De realiteit is nogal anders, volgens de heer Neidle.
Hij wijst erop dat het bedrijf exact dezelfde netto -activa en winst heeft geregistreerd in 2021, 2022 en 2023, iets dat 'niet mogelijk' is voor een bedrijf van elke omvang.
Avis Capital beweert te zijn gevestigd in een onroerend goed in Brixton, Zuid -Londen, dat ook een makelaar herbergt. Er is geen suggestie -avis en de makelaar zijn op enigerlei wijze verbonden
Het bedrijf, dat bezig wordt geslagen, heeft eerder bestuurders gehad in verschillende landen, waaronder Australië, Oostenrijk, Hongarije en Zuid -Afrika.
Het heeft een foutverstoorbare website met een reeks intens dubieuze claims, inclusief de suggestie die het betrokken is bij '3D-afdrukkende de industriële groene steden wereldwijd'.
De site vermeldt ook een reeks bizarre uitvindingen, waaronder een 'organische' 3D -geprinte trein en een auto gemaakt van grafeen – de 2D Wonder -substantie die voor het eerst werd geïsoleerd door wetenschappers aan de Universiteit van Manchester.
Een ander product dat het bedrijf vermoedelijk betrokken is geweest bij het uitvinden is een 'Reverse Tesla Jet Eengine'.
Avis Capital beweert te zijn gevestigd in een onroerend goed in Brixton, Zuid -Londen, dat ook een makelaar herbergt. Er is geen suggestie Avis en de makelaar zijn op enigerlei wijze gekoppeld.
De site vermeldt ook een reeks bizarre uitvindingen, waaronder een 'organische' 3D-geprinte trein
Een ander product dat het bedrijf vermoedelijk betrokken is geweest bij het uitvinden is een 'Reverse Tesla Jet Eengine'
De heer Neidle zei over het bedrijf: 'Avis Capital's rekeningen zijn een fictiewerk. Het is volledig ongereguleerd en de financiële producten die het verkoopt lijken frauduleus te zijn. Het heeft geen verband met de echte Avis -groep.
'Dit alles is gefaciliteerd door het huis van bedrijven en het accepteren van dossiers en rekeningen die onjuist zijn op hun gezicht, en door accountantskantoren die geen duidelijke tekenen van fraude opmerkten.'
Slapende bank die beweert te zijn gevestigd in een Canary Wharf -wolkenkrabber met £ 100 miljoen aan activa
Het 'hoofdkantoor' van Canary Wharf ziet er zeker uit voor een 'toonaangevend bedrijfsbankbedrijf'.
Maar kijk maar één kijk op de Clunky -website voor Savings UK Limited en iets lijkt niet goed.
Savings UK LTD beweert een online investeringsplatform te runnen voor een reeks beleggingsopties, waaronder aandelen en obligaties.
Het geclaimde Canary Wharf -hoofdkantoor van Savings UK Ltd. Dezelfde wolkenkrabber is de thuisbasis van tientallen legitieme bedrijven
Het bedrijf heeft onlangs geadverteerd op LinkedIn voor een 'Chief Investor Relations Officer' met een salaris van £ 600.000 en £ 900.000, maar zegt dat het niet langer aanvragen accepteert.
Het bedrijf is echter niet gereguleerd en heeft de afgelopen vijf jaar rekeningen ingediend en zeggen dat het sluimerend is. Desondanks beweert het £ 100 miljoen in de bank te hebben.
Het bedrijf is eigendom van Dr. Hassan Khan, een Pakistaanse 'investeringsexpert' en vermeldt een aantal andere Britse directeuren.
De heer Neidle zei dat het erachter was dat een niet -gereguleerde bedrijf blijkbaar investeringsmogelijkheden aanbood.
De onhandige website van het bedrijf. Het is onlangs geadverteerd op LinkedIn voor een 'Chief Investor Relations Officer' met een salaris van tussen £ 600.000 en £ 900.000
'Digital Investment Bank' noemt zichzelf GB Morgan
Dit bescheiden herenhuis is gevestigd in het modieuze Bloomsbury District in Londen en is de thuisbasis van het financiële bedrijf GB Morgan.
Het feit dat duizenden andere bedrijven op hetzelfde onroerend goed zijn geregistreerd (met een zoektocht naar het onroerend goed op het huis van bedrijven die 30.333 resultaten opleveren) is slechts het eerste teken dat dingen niet helemaal zijn wat ze lijken.
GB Morgan beweert op haar website in 2018 te zijn opgericht 'Als gevolg van samenwerking en samenvoeging tussen een groep bedrijven en veldexpertise als een nieuw tijdperk van digitale offshore investeringsbankieren, geldmarkten, FX en Cryptocurrencies Investment '.
GB Morgan is geregistreerd in dit bescheiden Bloomsbury Townhouse – naast tienduizenden andere bedrijven
In werkelijkheid is het bedrijf, dat een opvallende gelijkenis vertoont met de enorme US Bank JP Morgan, een slapend bedrijf opgericht in 2020.
De meest recente rekeningen tonen $ 26,5 miljoen (£ 21,42 miljoen) contant en niets anders op de balans.
De enige regisseur wordt gegeven als Ismail Shaikhoun, een Egyptenaar die in Turkije woont, die zichzelf beschrijft als een 'arbitrageadviseur'.
Toen MailOnline het hoofdkantoor van GB Morgan op bedrijfshuis doorzocht, kwam dit met 30.333 resultaten.
Veel van de bedrijven die eerder op het adres werden vermeld, zijn ontbonden.
Het is gebruikelijk dat grote aantallen bedrijven op één adres op het huis van bedrijven worden geregistreerd. In veel gevallen is het onwaarschijnlijk dat een van de directeuren van een van de bedrijven ooit het betreffende gebouw zou hebben bezocht.
En de andere dubieuze 'banken' die het grote geld binnentrekken
Dan Neidle zei dat hij 'verbaasd' was door het aantal bedrijven dat hij vond als banken op het huis van bedrijven.
Hij vertelde MailOnline: 'We hebben een eenvoudige webtool gemaakt waarmee we heel snel naar veel bedrijven kunnen kijken.
'We zagen al deze bedrijven die niet geautoriseerd waren bij deze enorme balansen en nep -rekeningen en ik had geen idee dat dat iets was.
'Als we code kunnen schrijven die deze banken binnen enkele minuten kan identificeren, waarom kunnen bedrijven dan niet huisvesten?'
Hier zijn enkele van de andere naar verluidt nepbanken die hij heeft geïdentificeerd –
Credit London Limited: geregistreerd in een slim gebouw aan een zijstraat in Westminster, claimt deze 'bank' £ 648.548.152 in contanten te hebben
Gold Bank UK Limited: dit Coventry -gebouw is het veronderstelde hoofdkantoor voor een bedrijf dat zichzelf een 'centrale bank' noemt
Good Luck Grants Ltd: een ander bedrijf dat beweert betrokken te zijn bij Central Banking, heeft dit door Londen geregistreerde onderneming rekeningen met £ 9.263.512.047 activa
Terra Nova Holding Group Ltd: Geregistreerd in Noord -Londen, zegt dit bedrijf dat het betrokken is bij de 'activiteiten van financiële dienstverlenende bedrijven' en heeft een geregistreerd contant geld ter waarde van £ 95 miljoen
Een woordvoerder van het huishuis vertelde MailOnline: 'We nemen serieus fraude tegen het register en alle beschuldigingen worden volledig onderzocht.
'Sinds maart 2024 gebruiken we onze nieuwe bevoegdheden om het misbruik van het register op te lossen door informatie te vragen die door bedrijven wordt verstrekt.
'Waar onjuiste, verdachte of frauduleuze aanmeldingen worden gedaan, zullen we passende actie ondernemen. We delen proactief informatie met andere relevante overheidsinstanties en wetshandhaving.
'We ontwikkelen systemen en processen om meer cheques mogelijk te maken om de nauwkeurigheid van informatie te bepalen die aan ons wordt geleverd voordat deze in het register wordt geplaatst.'
